Ai-automatisering van afwijkende banktransacties

voor grote financiële dienstverlener

De vraag vanuit de klant

Een grote aanbieder in de financiële sector verwerkt dagelijks tienduizenden banktransacties. Er ontstond alleen een structurele vertraging in het proces door de handmatige afhandeling van gemiddeld 2.500 afwijkende banktransacties per maand. Deze transacties weken af van het standaardproces en vroegen per geval om een beslissing: betalen, terugboeken of verder onderzoeken. In 80% van de gevallen ging het om cheque-gerelateerde transacties, wat de verwerking extra complex maakte door variabele scanformats en andere onvoorspelbare invoer.

De tot dan toe gebruikte methoden, gebaseerd op eenvoudige stringvergelijkingen, leverden regelmatig fout-positieven op, wat leidde tot onnodige handmatige controles, vertragende processen en een negatieve impact op de klantbeleving.

De centrale vraag was daarom: hoe kunnen we afwijkende transacties sneller en betrouwbaarder verwerken zonder in te leveren op controle of nauwkeurigheid?

Ook Ai implementeren?

Onze oplossing

Vindex ontwierp samen met de klant een end‑to‑end geautomatiseerde oplossing op basis van soevereine Ai, volledig draaiend binnen een Nederlandse private cloud-infrastructuur. Alle transactiedata, documentverwerking en besluitlogica blijven daarmee binnen gecontroleerde omgevingen onder EU‑jurisdictie.

Architectuur en werking

De oplossing combineert intelligente automatisering met uitlegbare besluitvorming:

geautomatiseerde procescomponenten identificeren afwijkende transacties binnen de bancaire systemen;
een beslislaag op basis van vastgelegde regels en context, waarmee standaardgevallen volledig automatisch worden afgehandeld;
een soeverein Ai-model voor documentanalyse, speciaal ingericht voor cheque‑informatie en afwijkende invoer;
robuuste verwerking van gescande documenten met variabele lay‑outs en kwaliteit;
semantische interpretatie van transactie‑ en chequegegevens, waardoor inhoudelijk wordt beoordeeld in plaats van puur technisch vergeleken;
volledige logging, controle en audittrail voor compliance en toezicht.

In plaats van starre tekstvergelijkingen kan het systeem context begrijpen en redeneren zoals een medewerker dat zou doen. Alleen complexe uitzonderingen worden nog voorgelegd aan een menselijke specialist.

De oplossing is modulair opgebouwd, zodat deze eenvoudig op te schalen is of aan andere processen gekoppeld kan worden. Denk aan uitbreiding naar andere documenttypes of naar afwijkingen in internationale betalingen.

Contact

Het resultaat

Deze automatiseringsslag leverde direct het volgende resultaat op:

90% van de afwijkende banktransacties wordt nu volledig automatisch verwerkt;
besluitvorming is versneld van minuten naar seconden;
2.500 transacties worden per maand met minimale menselijke tussenkomst afgehandeld;
sterk verbeterde nauwkeurigheid en klanttevredenheid;
schaalbare, toekomstbestendige oplossing voor bredere inzet.

Door de slimme inzet van RPA en Ai hebben we voor deze financiële dienstverlener een groot knelpunt in de dagelijkse operatie opgelost, met directe voordelen voor zowel medewerkers als klanten.